政府债务风险预警地区

近来可能处于政府债务风险预警（债务高风险）地区的省份包括天津、辽宁 、黑龙江
、广西、重庆 、贵州
、云南、甘肃 、青海共9个省份，具体动态调整情况如下：原债务高风险地区名单2023年7月 ，国务院办公厅将12个省份列入债务高风险地区名单
，包括天津、内蒙古
、辽宁、吉林 、黑龙江
、广西、重庆 、贵州
、云南、甘肃 、青海
、宁夏 。

值得注意的是，在2023年以来 ，仅有泉州市-泉港区因特殊债务原因
，其政府债务风险等级被评定为红色
。这显示出在大部分地区债务风险等级下降的背景下，仍有部分地区面临着较为严峻的债务风险挑战。对于泉州市-泉港区而言 ，需要进一步加强债务管理，采取有效措施化解债务风险
，确保财政稳健运行 。

综合债务率：省本级120%、市本级110% 、县级100%（超限列入风险预警地区）
。风险地区认定标准：综合债务率超警戒线，或一般/专项债务率同时超限 ，列入风险预警地区。利息支出率
、偿债率等任一指标超限
，列入风险提示地区 。

债务管控与风险底线设定等措施，有效化解地方政府债务风险。

通过技术手段强化对隐性债务的动态监测和风险预警 ，为精准识别债务风险提供数据支撑
。

企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息
，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单。

“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单”，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单
” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询
。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面 ，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。

伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道
，高风险）
。

洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为） ”。需同时关注客户身份特征（如职业 、背景）与交易行为特征（如资金流向、频率） ，而非单一维度分析 。

FATF黑灰名单更新至2023年6月
，识别来自高风险国家（地区）相关企业风险
。

企查查App高级搜索可通过组合多条件实现精准筛选，具体方法如下：进入高级搜索界面 打开企查查App ，点击首页顶部搜索框。在搜索页面选取“高级搜索
”选项，进入多条件筛选界面 。组合基础与业务条件 基础信息设置：在“基础信息”分类下
，设置注册资本区间（如“100万-500万 ”）
。

【高9中167】最新全国中高风险地区名单

〖壹〗
、中高风险地区名单 高风险地区（9个）：河北省：石家庄市藁城区全域；石家庄市新乐市全域；邢台市南宫市全域。黑龙江省：绥化市望奎县全域；绥化市海伦市永富镇众发村；绥化市海伦市永富镇东大村；哈尔滨市利民开发区裕田街道 。吉林省：通化市东昌区全域。北京市：大兴区天宫院街道融汇社区
。

〖贰〗、高风险地区（9个）：河北省（3个）石家庄市藁城区全域；石家庄市新乐市全域；邢台市南宫市全域。黑龙江省（4个）绥化市望奎县全域；绥化市海伦市永富镇众发村；绥化市海伦市永富镇东大村；哈尔滨市利民开发区裕田街道 。吉林省（1个）通化市东昌区全域
。北京市（1个）大兴区天宫院街道融汇社区。

〖叁〗 、截至7月6日，全国现有高风险地区246个
、中风险地区140个 ，涉及北京、安徽 、内蒙古
、上海、福建 、江苏
、山东、陕西 、辽宁9个省份
，具体调整情况如下：辽宁高风险区：振兴区永昌街道振八街28-25号调整为高风险区，同时高风险区减少3个 。

〖肆〗
、个中风险地区 ，其中7个在北京、4个在河北 、32个在辽宁、6个在黑龙江
。

企查查尽职调查:黑灰名单国家或地区

〖壹〗
、黑名单国家或地区定义：高风险司法管辖区（High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action）
，通常被称为“黑名单”。对于所有被认定为高风险的国家，在打击洗钱、恐怖融资和扩散融资方面的制度存在重大战略性缺陷 。2022年名单：包括朝鲜 、伊朗和缅甸 ，其中缅甸为新增国家
。

〖贰〗
、《关于落实金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区管理要求的说明》：该文件由央行于2020年10月26日发布
，详细阐述了针对高风险及应加强监控的国家或地区的管理要求。FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单：通常所称的“黑名单
”与“灰名单”，可通过FATF官方网站查询 。

〖叁〗、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单 ” ，即通常所称的“黑名单
”与“灰名单”
。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面
，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理 。

〖肆〗 、FATF黑灰名单更新至2023年6月，识别来自高风险国家（地区）相关企业风险。

〖伍〗
、企业及法定代表人不在光大银行预警黑灰名单内；企业及其相关人员不属于制裁名单中的个人及实体 ，洗钱风险评级不为高或较高风险，不涉及反洗钱、反恐融资 、反逃税等重大负面信息；符合国家产业政策和其他光大银行信贷政策
。

FATF名单第二次更新

〖壹〗
、FATF名单更新机制与背景更新频率：FATF每年2月、6月 、10月召开全会后
，以公开声明形式更新名单。此次更新为年内第二次（首次更新于2月） 。名单分类：高风险国家地区名单（黑名单）：被认定存在重大战略缺陷，应对洗钱
、恐怖融资和扩散融资能力严重不足
。FATF呼吁成员国加强尽职调查 ，极端情况下采取反制措施。

〖贰〗、朝鲜（DPR of Korea）伊朗（Iran）缅甸（Myanmar）灰名单（21个）被列入灰名单的国家和地区
，基本存在一定程度的金融风险，虽然其正在积极与FATF合作解决其反洗钱 、恐怖主义融资和扩散融资制度 ，但仍需加强自身反洗黑钱、反恐融资制度的建设 。

〖叁〗
、024年6月
，FATF全会调整了灰名单，新增摩纳哥与委内瑞拉 ，同时从名单中删除土耳其与牙买加
。更新后的名单包括三个黑名单国家与21个灰名单国家。黑名单国家通常被认定为存在严重反洗钱与反恐融资缺陷
，面临世界社会额外关注与制裁 。FATF呼吁相关国家采取行动，保护世界金融体系免受风险
。

〖肆〗、黑名单国家：维持不变朝鲜民主主义人民共和国（DPRK）：仍被列为“需要采取行动的司法管辖区
”（黑名单）。FATF重申对朝鲜未解决其AML/CFT制度重大缺陷的关切 ，并强调其非法活动（包括大规模毁灭性武器扩散及融资）对世界金融体系构成严重威胁 。

千万不要去的30个地方

水上乐园：水质易污染
，可能引发皮肤感染或传染病
。卫生差的理发店：理发工具清洁不到位，有血液传播疾病风险。寺庙/墓地：部分孩子可能出现不明原因哭闹 、发烧 。人在不顺时应远离的环境 人多嘴杂的聚会：易因他人议论加重情绪敏感 ，增加心理压力。纵情享乐场所：短期逃避现实会让问题堆积，加剧焦虑
。

欧洲及欧亚地区： 乌克兰：全境处于俄乌冲突状态
，军事行动覆盖广泛区域，民用设施遭袭风险极高； 白俄罗斯：因邻国军事行动导致边境及内部局势不稳定 ，部分区域存在军事部署风险。

未开发或高难度探险区域：罗布泊
、羌塘无人区、昆仑山“死亡谷” 、瓦屋山“迷魂凼 ”
、鄱阳湖老爷庙水域 。

危桥、未加固的古建筑 野生动物保护区核心区：未经许可进入可能遭遇猛兽袭击 宗教/文化禁忌区域：部分地区的禁忌场所需尊重当地习俗安全提示：出行前务必通过“四要四不要
”原则自查——要选正规景区 、查官方预警
、带应急物资、结伴报备；不要轻信非专业攻略 、擅自进入未开放区
、盲目挑战高风险路线
。

023年有游客因在巴厘岛寺庙衣着不当被拘留教育。野生动物领地澳大利亚北部箱型水母蛰伤致死率60%
，南非克鲁格公园每年发生3-5起河马袭击事件 。自然保护区内需严格遵守导游指引
。极限运动黑点某些蹦极场所钢丝绳强度仅达国标80%，2020年墨西哥洞穴潜水事故显示未经认证的探险项目设备故障率高达15%。

羌塘无人区 青藏高原腹地的核心禁地 ，海拔超5000米
，全年严寒，氧气稀薄 ，藏有野牦牛、狼群等猛兽 。因无补给和通讯信号
，国家已明令禁止非法穿越
。 罗布泊 地表70℃高温的“死亡之海”，磁场异常导致方向仪器失常 ，彭加木与余纯顺等探险家在此神秘失踪
，至今仍有未解谜团。